التعامل
شراء الأوراق المالية وبيعها لحساب العميل أو لحساب الشركة نفسها، وهو نشاط يتطلب ترخيصًا من هيئة السوق المالية.
مثال: حين تنفذ شركة وساطة أمر شراء سهم نيابة عنك فهي تمارس نشاط التعامل.
معجم المستثمر: 40 مصطلحًا بلغة بسيطة
ابحث بالكلمة أو تصفح بحسب التصنيف. لكل مصطلح تعريف قصير ومثال من موقف تعرفه.
المصطلحات المعروضة: 40 من 40
الأنشطة المرخصة
الإدارة
اتخاذ قرارات الاستثمار نيابة عن العميل في محفظته أو في صندوق، ضمن تفويض مكتوب.
مثال: مدير الصندوق يشتري أصول الصندوق ويبيعها دون أن تأذن له في كل صفقة.
الترتيب
الإعداد لصفقات الأوراق المالية وتنظيمها بين أطرافها، كترتيب طرح أو إصدار.
مثال: شركة تنظم طرح صكوك لجهة مصدرة وتجمع المستثمرين حوله.
المشورة
تقديم رأي أو توصية بشأن أوراق مالية لعميل بعينه، وهي نشاط مرخص لا يحق لأي أحد ممارسته.
مثال: من يوصيك بشراء سهم بعينه بحسب وضعك المالي يقدم مشورة، فتأكد أنه مرخص.
الحفظ
الاحتفاظ بأصول العميل من الأوراق المالية وحمايتها وإدارة الإجراءات المرتبطة بها.
مثال: تحفظ الجهة أسهمك وتسجل ما يلزم من توزيعات، دون أن تملكها.
النشاط المرخص
النوع المحدد من العمل الذي تسمح به هيئة السوق المالية لشركة ما. الترخيص لنشاط لا يمتد إلى بقية الأنشطة.
مثال: شركة مرخصة للمشورة فقط لا يحق لها إدارة محفظتك.
الجهات والمؤسسات
هيئة السوق المالية
الجهة التي تنظم سوق رأس المال في المملكة وتراقبه وتمنح التراخيص لمؤسسات السوق.
مثال: ابحث في قائمتها عن اسم الشركة قبل أن تتعامل معها.
البنك المركزي السعودي (ساما)
الجهة التي تنظم البنوك وخدمات الدفع والتمويل وتعلن قوائمها المرخصة.
مثال: ترخيص ساما لمحفظة دفع لا يعني أنها مرخصة لإدارة استثماراتك.
وزارة التجارة
الجهة التي تثبت وجود الشركة نظامًا من خلال السجل التجاري.
مثال: اطلب رقم السجل التجاري واستعلم عنه قبل أن تتعامل مع شركة جديدة.
تداول السعودية
السوق التي تُتداول فيها الأوراق المالية المدرجة وتلتقي فيها أوامر البيع والشراء.
مثال: ينفذ وسيطك أمرك داخل تداول السعودية.
مجموعة تداول السعودية
المظلة التي تضم السوق وإيداع ومقاصة وامد في منظومة واحدة.
مثال: تغطي المجموعة مراحل الصفقة من التنفيذ إلى ما بعده.
إيداع
الجهة المسؤولة عن سجلات ملكية الأوراق المالية وخدمات الإيداع.
مثال: تُوثَّق ملكيتك للسهم في سجلات إيداع.
مقاصة
مركز المقاصة الذي يخفف مخاطر التسوية بعد تنفيذ الصفقة.
مثال: تعمل مقاصة بعد التنفيذ وقبل أن تكتمل التسوية.
وامد
الذراع التقني وخدمات البيانات ضمن مجموعة تداول السعودية.
مثال: قد تصلك بيانات السوق عبر خدمات تقنية تقدمها المنظومة.
الشخص المرخص له
جهة حصلت على ترخيص من هيئة السوق المالية لنشاط محدد.
مثال: تجد الشخص المرخص له في قائمة الأشخاص المرخص لهم على موقع الهيئة.
الوسيط
الجهة المرخصة التي تنفذ أوامر الشراء والبيع نيابة عنك في السوق.
مثال: تشتري السهم عبر وسيط مرخص لا مباشرة من السوق.
الحافظ
الجهة التي تحتفظ بأصول العملاء أو الصندوق بمعزل عن أموالها.
مثال: اسأل من هو الحافظ لأصولك قبل أن تفتح الحساب.
مدير الصندوق
الجهة المرخصة التي تتخذ قرارات الاستثمار في الصندوق وتلتزم بشروطه وأحكامه.
مثال: اسم المدير مذكور في شروط الصندوق وأحكامه، فاقرأه قبل الاشتراك.
مؤسسة السوق المالية
الاسم الذي تستخدمه اللوائح للشركات المرخصة لمزاولة أنشطة الأوراق المالية.
مثال: كل شركة وساطة مرخصة تُعد مؤسسة سوق مالية.
المنتجات
السهم
حصة ملكية في شركة مساهمة.
مثال: من يشتري سهمًا في شركة مدرجة يملك جزءًا صغيرًا منها.
الصندوق الاستثماري
وعاء يجمع أموال مستثمرين ويديره مدير مرخص وفق شروط وأحكام معلنة.
مثال: تشترك في صندوق فتملك وحدات فيه ولا تملك الأصول مباشرة.
وحدة الصندوق
الحصة التي تشتريها في الصندوق، ويتغير سعرها بحسب قيمة أصوله.
مثال: قد يرتفع سعر الوحدة اليوم وينخفض غدًا.
الصكوك
أوراق مالية تمثل حصة في أصل أو مشروع أو نشاط، وتُصدر وفق ضوابط شرعية.
مثال: تصدر جهة صكوكًا لتمويل مشروع، ويحصل حاملوها على عائد من ذلك الأصل.
السند
ورقة دين يقرض فيها المستثمر جهة مصدرة مقابل عائد دوري وسداد في تاريخ الاستحقاق.
مثال: تشتري سندًا فتقرض الجهة المصدرة وتنتظر سداد المبلغ في موعده.
صندوق المؤشرات المتداول
صندوق يتتبع أداء مؤشر معين ويُتداول في السوق مثل السهم.
مثال: تشتري وحدة منه وتبيعها كما تبيع سهمًا في أثناء جلسة التداول.
الطرح العام الأولي
أول عرض لأسهم شركة على الجمهور قبل إدراجها في السوق.
مثال: تكتتب في الطرح قبل أن يبدأ تداول السهم في السوق.
توزيعات الأرباح
جزء من أرباح الشركة تقرر توزيعه على المساهمين نقدًا أو أسهمًا.
مثال: لا تلتزم الشركة بتوزيع الأرباح في كل عام.
التداول
الأمر المحدد
أمر شراء أو بيع بسعر تحدده أنت، ولا يُنفذ إلا إذا وصل السوق إلى ذلك السعر.
مثال: تضع أمر شراء عند سعر معين وتنتظر حتى يصل إليه السهم.
أمر السوق
أمر يُنفذ فورًا بأفضل سعر متاح في الوقت الحالي، دون أن تحدد سعرًا.
مثال: يُنفذ أمرك مباشرة، لكن سعر التنفيذ قد يختلف عما رأيته على الشاشة.
السيولة
سهولة بيع الأصل أو شرائه دون أن يتغير سعره كثيرًا.
مثال: السهم كثير التداول أسهل بيعًا من سهم قليل التداول.
التسوية
إتمام الصفقة بنقل الملكية مقابل السداد بعد تنفيذها.
مثال: تنفذ الصفقة اليوم، وتنتقل الملكية والمبلغ عند التسوية.
مؤشر السوق
رقم يلخص أداء مجموعة من الأسهم، ويُستخدم لمعرفة اتجاه السوق عمومًا.
مثال: ارتفاع المؤشر لا يعني أن كل سهم في السوق قد ارتفع.
الحماية والتحقق
الترخيص
إذن نظامي من جهة منظمة لمزاولة نشاط معين، ويظهر في سجلها الرسمي.
مثال: لا تعتمد على شهادة ترسلها الشركة، وتحقق من الترخيص في السجل نفسه.
السجل التجاري
وثيقة تثبت قيد الشركة نظامًا، وهي ليست إذنًا بمزاولة أنشطة الأوراق المالية.
مثال: شركة لها سجل تجاري قد لا تكون مرخصة لإدارة محفظتك.
فصل الأصول
إلزام المؤسسة المرخصة بحفظ أصول عملائها بمعزل عن أصولها.
مثال: تسأل الشركة: هل أصولي منفصلة عن أصولكم؟ وأين يوضح ذلك العقد؟
الإفصاح
نشر المعلومات الجوهرية التي تحتاجها لتقرر، كالرسوم والمخاطر وحالات تعارض المصالح.
مثال: تقرأ في اتفاقية الحساب قسم الرسوم والمخاطر قبل أن توقّع.
تعارض المصالح
موقف تتعارض فيه مصلحة الشركة مع مصلحتك كعميل.
مثال: قد يحصل المروّج على عمولة إذا اشتريت منتجًا بعينه، فاسأله عن ذلك.
اعرف عميلك
إجراءات تطلب بها الشركة بياناتك وأهدافك للتحقق من هويتك وتحديد ما يناسبك.
مثال: تملأ نموذجًا عن دخلك وهدفك وخبرتك عند فتح الحساب.
تحمّل المخاطر
مقدار الخسارة التي تستطيع أن تتقبلها دون أن يتأثر وضعك المالي.
مثال: لا تستثمر مالًا تحتاجه لالتزام قريب.
التنويع
توزيع المال على أصول متعددة حتى لا يتوقف وضعك على أصل واحد.
مثال: من يضع كل ماله في سهم واحد يتأثر كثيرًا إذا تراجع ذلك السهم.