هل هذه الشركة مرخصة؟ تحقق قبل أن تحوّل
دقيقتان من البحث قد توفران عليك خسارة كبيرة. اتبع الخطوات بالترتيب، ولا تعتمد على دليل ترسله لك الشركة نفسها.
حدد الخدمة المعروضة عليك
اسأل نفسك: ماذا تطلب مني هذه الجهة؟ إذا كانت تتداول لك في الأسهم، أو تدير محفظتك، أو توصيك بورقة مالية، أو تحفظ أصولك، فأنت أمام نشاط يتطلب ترخيصًا من هيئة السوق المالية.
أما إذا طلبت منك فتح حساب بنكي أو محفظة دفع أو تمويلًا، فمرجعها البنك المركزي السعودي. اكتب اسم الجهة والخدمة قبل أن تنتقل للخطوة التالية.
ابحث في سجل هيئة السوق المالية
افتح قائمة الأشخاص المرخص لهم على موقع الهيئة، واكتب اسم الشركة كما ورد في عقدك أو إعلانها. جرّب الاسم العربي والإنجليزي.
إذا ظهر الاسم فانظر إلى النشاط المرخص: تعامل أو إدارة أو مشورة أو حفظ، ويجب أن يطابق ما يُعرض عليك. وإذا لم يظهر فلا تحوّل أي مبلغ حتى تتأكد من مصدر رسمي.
أداة توجيه سريعة
الأداة لا تتحقق نيابة عنك. تختار ما تريد فحصه، فتدلك على السجل الرسمي المناسب، وتجهز لك رسالة تطلب بها بيانات الشركة.
افتح قائمة الأشخاص المرخص لهم، وابحث باسم الشركة، ثم طابق النشاط المرخص مع الخدمة المعروضة عليك: تعامل أو إدارة أو مشورة أو حفظ.
ظهور الاسم لا يكفي وحده. إذا كان نشاطها المرخص لا يطابق الخدمة فلا تتعامل معها.
السلام عليكم ورحمة الله وبركاته، قبل أن أتعامل معكم أودّ التحقق من بياناتكم عبر المصدر الرسمي (هيئة السوق المالية). أرجو تزويدي بما يلي: 1) الاسم القانوني الكامل للجهة 2) نشاطكم المرخص من هيئة السوق المالية، وما يثبت ظهور اسمكم في قائمة الأشخاص المرخص لهم 3) عنوان موقعكم الإلكتروني الرسمي وحساباتكم المعتمدة مع الشكر والتقدير.
بنك أم دفع أم تمويل؟
لهذه القطاعات سجل مختلف. راجع قوائم البنك المركزي السعودي للبنوك وشركات الدفع والتمويل.
ولا تخلط بين الأمرين: ترخيص البنك أو الدفع لا يعطي الجهة حق إدارة استثماراتك أو التداول لك.
لماذا لا يكفي السجل التجاري؟
السجل التجاري يثبت أن الشركة قائمة نظامًا ويحدد اسمها القانوني، وهذا يفيدك في كشف الأسماء المنتحلة.
لكنه لا يمنحها حق مزاولة أنشطة الأوراق المالية. استعلم عنه في وزارة التجارة، ثم عد إلى سجل هيئة السوق المالية.
قائمة الفحص الأخيرة
لا تحوّل أي مبلغ قبل أن تضع علامة على كل بند:
- ظهر اسم الشركة في سجل الجهة المختصة.
- النشاط المرخص يطابق الخدمة المعروضة عليّ.
- الاسم القانوني ورقم السجل التجاري متطابقان مع ما أمامي.
- عنوان الموقع مطابق لما تعلنه الشركة في وثائقها الرسمية.
- لا يطلب مني أحد تحويلًا إلى حساب شخصي.